[No. 12]The Tax Guide for Expats: Capital Gains and Dividend Taxes ​(해외 투자자를 위한 세금 완전 정복: 양도소득세와 배당소득세)

 


​1. 해외주식 양도소득세 (Capital Gains Tax on Overseas Stocks)

해외 주식 투자의 수익은 매매 차익에서 발생하며, 한국 거주자 기준으로 양도소득세는 **22%(지방세 포함)**가 부과됩니다.

Profits from overseas stock investments are subject to a 22% Capital Gains Tax (including local income tax) for Korean residents.

매년 1월 1일부터 12월 31일까지의 손익을 합산하며, 연간 250만 원까지는 기본 공제를 받아 세금을 내지 않습니다.

The annual profits and losses are aggregated from January 1st to December 31st, and an annual basic deduction of KRW 2.5 million is applied.

​2. 배당소득세와 원천징수 (Dividend Tax and Withholding)

미국 주식의 배당금은 미국 현지에서 15%의 세율로 원천징수된 후 나머지 금액이 계좌로 입금됩니다.

Dividends from U.S. stocks are withheld at a rate of 15% in the U.S. before the remaining balance is deposited into your account.

만약 연간 금융소득(이자 및 배당) 합계가 2,000만 원을 초과할 경우, 다른 소득과 합산하여 금융소득종합과세 대상이 될 수 있으니 주의해야 합니다.

If your total annual financial income (interest and dividends) exceeds KRW 20 million, it may be subject to Comprehensive Financial Income Tax, combined with your other income.



​3. 스마트한 절세 전략 (Smart Tax-Saving Strategies)

세금을 줄이는 가장 좋은 방법 중 하나는 **'손실 확정(Tax-Loss Harvesting)'**을 활용하는 것입니다.

One of the best ways to reduce taxes is through 'Tax-Loss Harvesting,' which involves realizing losses to offset gains.

연말에 손실 중인 종목을 매도하여 전체 수익 규모를 낮추면 납부해야 할 양도소득세를 실질적으로 줄일 수 있습니다.

By selling underperforming stocks at year-end to lower your total net profit, you can effectively reduce the amount of Capital Gains Tax due.

​[핵심 요약 / Quick Summary]

​Tax Rate (세율): 22% for Capital Gains, 15% for Dividends. (양도세 22%, 배당세 15%)

​Exemption (공제): KRW 2.5 million annual deduction for gains. (연간 250만 원 기본 공제)

​Deadline (신고 시기): Every May for the previous year's income. (매년 5월 확정 신고)

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